Cách ngăn chặn gian lận và giả mạo giấy tờ thông qua xác thực định danh eKYC

Xác thực định danh điện tử eKYC có thể giúp người dùng ngăn chặn gian lận, giả mạo giấy tờ trực tuyến. Để hiểu rõ thêm về quy trình xác minh danh tính eKYC và các gian lận trực tuyến mà doanh nghiệp có thể gặp phải, cùng tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây nhé.

1. Xác thực định danh điện tử eKYC là gì?

eKYC giúp ngăn chặn tình trạng giả mạo thông tin 

eKYC là quy trình được nhiều doanh nghiệp áp dụng để thực hiện xác minh danh tính khách hàng sử dụng sản phẩm, dịch vụ. Quy trình eKYC hoàn toàn được thực hiện trực tuyến, đảm bảo tất cả khách hàng đều là đối tượng được đăng ký ban đầu, không vi phạm pháp luật và giúp ngăn chặn các trường hợp phạm tội, gian lận hoặc giả mạo giấy tờ trực tuyến.

Thông qua eKYC, các doanh nghiệp có thể từ chối cung cấp thông tin, dịch vụ cho một số cá nhân không phù hợp với các yêu cầu tối thiểu về KYC.

Ngày nay, công nghệ càng phát triển thì mối lo ngại về bảo mật, an toàn thông tin trên không gian mạng ngày càng gia tăng. Điều quan trọng với nhà quản trị doanh nghiệp là duy trì hệ thống bảo mật thông tin người dùng tốt, nâng cao ý thức về cách bảo vệ khỏi những gian lận và giả mạo giấy tờ online.

2. Các cách thức gian lận và giả mạo giấy tờ trực tuyến

Các cách thức gian lận và giả mạo giấy tờ trực tuyến bạn cần biết

(1) Gian lận khuôn mặt, cử chỉ hành động

Hiện nay, một số kẻ lừa đảo có thể thu thập thông tin qua hình ảnh, video của bạn để đánh lừa các công nghệ xác minh danh tính cá nhân khách hàng. Chúng có thể đánh cắp và sử dụng thẻ CCCD hoặc các giấy tờ tùy thân của bạn, liên tục trình chiếu một loại ảnh với nhiều cử chỉ hành vi của khuôn mặt để đánh lừa hệ thống.

(2) Giả mạo thẻ

Kẻ lừa đảo có thể lấy được thông tin từ số thẻ và lừa chủ thẻ bằng cách gọi điện và giả danh nhân viên khách hàng để lấy mã OTP sau đó chiếm dụng thẻ.

(3) Lừa đảo trên các website doanh nghiệp giả mạo

Một số kẻ giả mạo các website chính thống của các tổ chức, doanh nghiệp, công ty, sau đó đưa ra các ưu đãi, miễn phí hay lợi ích tài chính khác,...Sau khi chiếm được lòng tin của người dùng, chúng sẽ bắt đầu “ra tay” bắt người dùng phải trả phí hoặc trả tiền theo yêu cầu.

(4) Gian lận danh tính

Gian lận danh tính có thể được thực hiện theo nhiều phương thức khác nhau như đánh cắp thẻ CCCD, lấy thông tin xác thực tài khoản, sử dụng hồ sơ, tên và chữ ký giả.

(5) Kết hợp nhiều thông tin (synthetic ID)

Kẻ giả mạo kết hợp nhiều thông tin thực với các dữ liệu giả. Ví dụ kết hợp số CCCD với địa chỉ, ngày sinh không tồn tại, thông tin nhận dạng đối tượng khác hoặc hộ chiếu, giấy phép lái xe giả,... để lừa đảo, trục lợi trên môi trường số.

3. Những công nghệ được sử dụng trong eKYC giúp ngăn chặn gian lận, giả mạo

Những công nghệ được ứng dụng trong eKYC

Khi áp dụng xác thực định danh điện tử eKYC vào doanh nghiệp, công ty, quy trình không quá phức tạp với các bước gần giống nhau. Quan trọng là người dùng phải thu thập được nhiều dữ liệu liên quan, tài liệu nhận dạng chính xác của khách hàng. 

Một số công nghệ được sử dụng trong eKYC giúp các đơn vị ngăn chặn được tình trạng lừa đảo, tội phạm rửa tiền, giả mạo danh tính như:

- OCR - Optical character recognition: Là thuật toán giúp người dùng nhận dạng và quét ký tự nhanh chóng bằng quang học

- Liveness check: Được dùng để thực hiện phân tích dữ liệu giúp nhận biết video hay bản phát lại của các đối tượng lừa đảo, ngăn chặn trường hợp giả mạo khuôn mặt, hình ảnh và video

- Face Matching: Sử dụng thuật toán và áp dụng công nghệ học sâu giúp phân tích, đánh giá tỷ lệ trùng khớp của hình ảnh, chân dung hay video của người dùng so với dữ liệu trên giấy tờ tùy thân được cung cấp từ trước

- ID Sanity check: Là thuật toán thị giác máy tính, giúp đơn vị dễ dàng kiểm tra được chất lượng ảnh chụp và phản hồi nhanh chóng với khách hàng khi cần ảnh mới

- Forgery ID Check: Giúp phát hiện được các trường hợp giấy tờ giả mạo hoặc đã qua chỉnh sửa bằng phần mềm. Kiểm tra được tính hợp lệ của các loại giấy tờ tùy thân cũ, đồng thời kiểm tra ảnh của giấy tờ tùy thân có phải là ảnh chụp màn hình hay không

- Cross Identification: Giúp các doanh nghiệp kiểm tra được hồ sơ của khách hàng trong kho dữ liệu tập trung, đối chiếu và xác minh sẽ rút ngắn thời gian phát hiện các hành vi giả mạo giấy tờ.

4. Cách phòng tránh gian lận, giả mạo giấy tờ trực tuyến

Cách phòng tránh gian lận và giả mạo giấy tờ trực tuyến

Để tránh những vụ lừa đảo eKYC thì người dùng cần chú ý một số vấn đề sau:

Các giấy tờ tùy thân của cá nhân không nên cho người khác tùy tiện mượn để tránh việc đánh cắp thông tin cá nhân. Không bao giờ chia sẻ các thông tin chi tiết về thẻ ngân hàng như mã OTP, số CVV, mã PIN/TAN ATM cho bất kỳ ai. Lưu ý, ngân hàng sẽ KHÔNG yêu cầu chủ sở hữu thẻ cung cấp các thông tin này.

Nếu bạn nhận được các email hay tin nhắn trúng thưởng và yêu cầu cung cấp thông tin số tài khoản và chi tiết cá nhân nhận giải thì phải tuyệt đối cảnh giác về tính xác thực. KHÔNG truy cập vào đường link lạ và KHÔNG làm theo bất kỳ hướng dẫn chuyển khoản hay nạp tiền của người lạ.

Luôn cảnh giác với các tệp tin từ người lạ, kể cả là người thân cũng phải xác thực thông tin chính xác trước khi thực hiện bất cứ giao dịch trực tuyến nào. Hạn chế các ứng dụng yêu cầu quyền truy cập các thông tin trong điện thoại bởi những ứng dụng này có thể sao chép thông tin và bán cho người khác để thực hiện các vụ lừa đảo eKYC.

Trên đây là toàn bộ thông tin về cách ngăn chặn gian lận trực tuyến nhờ xác thực định danh eKYC. Hy vọng thông qua bài viết này đã cung cấp thêm thông tin về cách ngăn chặn gian lận và giả mạo giấy tờ trực tuyến bằng quy trình eKYC. Việc tiếp cận thông tin chính thống sẽ giúp bạn an toàn hơn khi giao dịch trực tuyến và không để trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo hiện nay.

Để được giải đáp thắc mắc và báo giá cụ thể, vui lòng đăng ký TẠI ĐÂY

✅ Hoặc ngay để được hỗ trợ trực tiếp

Tổng đài: 19006142 / 19006139

KV Miền Bắc - (Mr Trung): 0911 876 896 / (Ms Yên): 0914 975 209

KV Miền Nam - (Ms Thùy): 0911 876 899 / (Ms Thơ): 0911 876 900

ThuongNTH